多項選擇題小企業(yè)授信中，信貸人員應(yīng)注意搜集客戶或主要股東個人信息及家庭資信情況，發(fā)現(xiàn)有下列情形時，應(yīng)進行風險預(yù)警提示（）

A、有賭博、涉毒、嫖娼等違法或違反社會公德的行為
B、持有外國護照或擁有外國永久居住權(quán)，或在國外開設(shè)分支機構(gòu)
C、社會公眾對客戶法定代表人或經(jīng)營者個人品質(zhì)、行為反映不良
D、客戶法定代表人或經(jīng)營者個人納稅額大幅度下降


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1.多項選擇題按照《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作指引》的規(guī)定，具有以下（）情節(jié)的，商業(yè)銀行應(yīng)對其授信工作人員依法、依規(guī)追究責任。

A、隱瞞真實情況的，特別是隱瞞與借款人關(guān)系，或隱瞞借款人、擔保人及其業(yè)主的不良信用記錄等
B、未按照規(guī)定對抵（質(zhì)）押物進行實地核查的
C、未將客戶違約信息及時向銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)報告的
D、授信決策過程中超越權(quán)限、違反程序的

2.多項選擇題按照《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的規(guī)定，合規(guī)風險評估報告應(yīng)包括以下內(nèi)容（）

A、報告期合規(guī)風險狀況的變化情況
B、已識別的違規(guī)事件
C、已識別的合規(guī)缺陷
D、已采取的或建議采取的糾正措施

3.多項選擇題根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的規(guī)定，金融機構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列行為（）

A、向關(guān)系人發(fā)放抵押貸款
B、向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件
C、違反規(guī)定提高或者降低利率發(fā)放貸款
D、采用其他不正當手段發(fā)放貸款

4.多項選擇題根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于金融機構(gòu)對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，處罰正確的是（）。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款
B、沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款
C、造成資金損失的，對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀律處分
D、構(gòu)成對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪或者其他罪的，依法追究刑事責任

5.多項選擇題根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)社團貸款管理辦法（試行）》的規(guī)定，在社團貸款中，下列屬于牽頭社的主要職責是（）

A、接受借款申請，負責貸前調(diào)查，認定社團貸款總額及貸款種類
B、負責借款合同、社團貸款協(xié)議書的協(xié)商、起草、簽署等工作
C、嚴格按照社團貸款合同的有關(guān)規(guī)定，發(fā)放和收回協(xié)議項下的全部貸款本金和利息
D、負責辦理社團貸款擔保手續(xù)，并保管相應(yīng)資料