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中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢現(xiàn)場檢查時,檢查人員不得少于2人,并應出示身份證和檢查通知書;檢查人員少于2人或者未出示身份證和檢查通知書的,金融機構有權拒絕檢查。
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某客戶將活期存款的本金40萬元和利息0.4萬萬元轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款時,可以不向中國人民銀行報告大額交易。
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自然人銀行賬戶之間,以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣20萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉,屬于大額支付交易。
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