四項(xiàng)主要制度包括:(一)“了解客戶”制度;(二)大額交易報(bào)告制度;(三)可疑交易報(bào)告制度;(四)保存記錄制度。
金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作原則包括:(一)合法審查原則;(二)保密原則;(三)與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。