A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉入。
B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑。
C、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。
D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符。
E、外商投資企業(yè)外方投入資本金數額超過批準金額或者借入的直接外債，從無關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。
F、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。

A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉入。
B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑。
C、客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符。
D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符。

A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符。
B、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。
C、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。
D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。

A、責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。
B、取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)的工作。
C、責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
D、扣減責任人當月績效工資。

A、客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。
B、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。
C、如涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。
D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。