A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份,并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息,加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為
C.對于可疑類客戶,以后應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核,審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶,并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級
D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易,應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告
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A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源,資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息,關(guān)注客戶的金融交易活動
B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核,并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料,調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級
C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進(jìn)行確認(rèn),但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率,建議審核周期不超過2年
D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況,重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估,及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級,確認(rèn)為可疑的,應(yīng)及時報告可疑交易
A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)
B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)
C.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)
D.匯兌業(yè)務(wù)
A.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶
B.長期存在大額交易的客戶
C.與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶
D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜,使實際受益人難于辨認(rèn)的客戶
A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員
B.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶
C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶
A.了解客戶本人的真實身份
B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)
C.了解客戶的資金來源和用途
D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
最新試題
各銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門應(yīng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育,及時通報電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例,總結(jié)作案手段和特點(diǎn),交流防堵經(jīng)驗做法,展示宣傳資料,提高一線人員的防范和識別能力,加強(qiáng)社公眾風(fēng)險防范意識,有效勸阻、提示社會公眾謹(jǐn)防詐騙。
客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動,且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍末結(jié)束的,只要滿足了保存5年要求的,金融機(jī)構(gòu)就可以不用將其保存了。()
電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產(chǎn)業(yè)化運(yùn)作,作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和市場化特征。
開戶時,法定代表人或被授權(quán)人必須提供有效身份證明原件,開戶行應(yīng)辨別個人身份證的真?zhèn)尾⑦M(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
對涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易,應(yīng)予以特別關(guān)注。
針對交易金額大且頻繁的客戶需進(jìn)一步核實交易背景和資金用途。
下列哪些國家屬于金融行動特別工作組(FATF)定義的高風(fēng)險國家或地區(qū)?()
反洗錢報告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后20日內(nèi)將本機(jī)構(gòu)反洗錢年度報告及附表報送至法人金融機(jī)構(gòu)總部。
鼓勵投資者發(fā)展更多下線來獲得獎勵,并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級,此類行為符合傳銷的界定。
反洗錢監(jiān)管處罰的重點(diǎn)為:()