A.信用評分模型是一種向后看的模型，無法及時反映企業(yè)信用狀況的變化
B.信用評分模型對歷史數(shù)據(jù)的要求相當高，對于多數(shù)新興商業(yè)銀行而言，所收集的歷史數(shù)據(jù)極為有限
C.無法全面地反映借款人的信用狀況
D.信用評分模型無法提供客戶違約概率的準確數(shù)值
E.方法過于機械死板，太依賴于數(shù)理方法，而忽視了一些定量性的、需要基于經(jīng)驗進行判斷的因素
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A.全面性
B.相關性
C.及時性
D.可靠性
E.可比性
A.個人因素
B.資金用途因素
C.還款來源因素
D.保障因素
E.企業(yè)前景因素
A.有關區(qū)域經(jīng)濟的政策法規(guī)發(fā)生重大變化
B.區(qū)域經(jīng)營環(huán)境出現(xiàn)惡化
C.區(qū)域商業(yè)銀行分支機構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)風險因素
D.國家有關產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生變化
E.產(chǎn)品出口的國家的貿(mào)易限制政策
A.傳統(tǒng)方法
B.評級方法
C.信用評分方法
D.統(tǒng)汁模型
E.黑色預警法
A.商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標缺乏整體兼容性
B.商業(yè)銀行經(jīng)營目標不能按時實現(xiàn)
C.為實現(xiàn)戰(zhàn)略目標而制訂的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷
D.為實現(xiàn)目標所需要的資源匱乏
E.整個戰(zhàn)略實施過程的質(zhì)量難以保證
最新試題
基于損失形態(tài)的分類，操作風險損失可進一步劃分為七類。其中“由于疏忽、事故或自然災害等事件造成實物資產(chǎn)的直接毀壞和價值的減少”屬于（）。
商業(yè)銀行采用高級計量法，建立模型使用的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)應充分反映本*行操作風險的實際情況。其中，（）不屬于高級計量法體系。
當商業(yè)銀行面對季節(jié)性的流動性緊張現(xiàn)象時，會提前儲備大量短期到期的資金頭寸，流動性覆蓋率（LCR）指標會有所改善，雖然未來的潛在存款流失率會上升，但是指標的改善表示了商業(yè)銀行的流動性風險降低。（）
其他一級資本工具自發(fā)行之日起至少3年方可由發(fā)行銀行贖回，但發(fā)行銀行不得形成贖回權(quán)將被行使的預期。（）
經(jīng)過多年努力，某股份制商業(yè)銀行風險管理水平得以提高、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)更加合理，該商業(yè)銀行管理層決定由權(quán)重法轉(zhuǎn)為采用資本計量高級方法計量資本，下列表述正確的有（）。
設定限額是流動性風險管理必不可少的環(huán)節(jié)。風險限額的作用是（）。
（）是商業(yè)銀行最常用的評價投資收益的方式，是當期資產(chǎn)總價值的變化及其現(xiàn)金收益占期初投資額的百分比。
商業(yè)銀行的外匯融口頭寸如下：歐元多頭110，日元空頭50，英鎊空頭70，瑞士法郎多頭30，加元空頭10，澳元空頭20，美元多頭150。分別采用累計總敞口、凈總敞口和短邊法計算外匯敞口，則三種方法中敞口值最大的是（）。
下列屬于重要憑證和重要物品管理違規(guī)事例的是（）。
以下關于賬面資本的說法，不正確的是（）。