A.在貸款決策前預(yù)見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)并采取預(yù)控措施
B.在貸后管理過(guò)程中監(jiān)測(cè)到風(fēng)險(xiǎn)并迅速補(bǔ)救
C.當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生后才進(jìn)行事后處理
D.不采取任何方法,任由事態(tài)自由進(jìn)展
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A.19.8
B.18.0
C.16.0
D.22.5
A.可以分為初級(jí)法和高級(jí)法兩種
B.初級(jí)法要求商業(yè)銀行自行估計(jì)違約概率,其他風(fēng)險(xiǎn)要素采用監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定
C.高級(jí)法要求商業(yè)銀行自行估計(jì)違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露、有效期限
D.商業(yè)銀行可以選擇初級(jí)法評(píng)估零售類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)暴露,自行估計(jì)違約概率,違約損失率采用監(jiān)管當(dāng)局的估計(jì)值
A.CreditMetrics目的是為了計(jì)算出在一定的置信水平下,一個(gè)信用資產(chǎn)組合在持有期限內(nèi)可能發(fā)生的最大損失
B.CreditMetrics模型本質(zhì)上是一個(gè)VaR模型
C.CreditMetrics直接將轉(zhuǎn)移概率與宏觀(guān)因素的關(guān)系模型化,然后通過(guò)不斷加入宏觀(guān)因素沖擊來(lái)模擬轉(zhuǎn)移概率的變化,得出模型中的一系列參數(shù)值
D.CreditMetrics是一種信用風(fēng)險(xiǎn)組合計(jì)量模型
A.0.05%
B.0.04%
C.0.03%
D.0.02%
A.1
B.2
C.3
D.4
最新試題
下列表內(nèi)資產(chǎn)中,信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重大于100%的有()。
下列關(guān)于專(zhuān)業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量的說(shuō)法中,正確的有()。
商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理中,授信權(quán)限管理通常應(yīng)遵循的原則包括()。
違約頻率是指借款人在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生違約的可能性。()
信用衍生產(chǎn)品可以降低信用風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)也可能增大信用風(fēng)險(xiǎn)。()
采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí),信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能可體現(xiàn)為()。
下列關(guān)于違約損失率估計(jì)的說(shuō)法,正確的有()。
下列關(guān)于商業(yè)銀行與控股股東的說(shuō)法中,正確的有()。
同受?chē)?guó)家控制的企業(yè)必為關(guān)聯(lián)方。()
巴塞爾委員會(huì)提出信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)的目的包括鼓勵(lì)銀行通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)提高監(jiān)管資本要求。()