單項(xiàng)選擇題王先生今年的年齡為35歲,他打算65歲時(shí)退休。王先生決定聘請(qǐng)理財(cái)規(guī)劃師為其進(jìn)行退休規(guī)劃,為的是在退休后仍然能夠使其生活水平保持不變。王先生在和他的理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行綜合分析后,初步達(dá)成以下共識(shí):(1)由于目前物價(jià)上漲水平較高,在考慮到通貨膨脹的因素后,預(yù)計(jì)他退休后每年的生活費(fèi)為11.5萬(wàn)元。(2)根據(jù)王先生目前的身體狀況來(lái)考慮,預(yù)計(jì)他可以活到82歲。(3)王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元作為退休儲(chǔ)備金的啟動(dòng)資金。(4)王先生準(zhǔn)備采用定期定額的投資方式,在每一期末進(jìn)行一筆固定的投資。(5)王先生準(zhǔn)備在退休前與退休后采取不同的投資策略,在退休前由于有充足的收入來(lái)源,則采取積極的投資策略,投資的預(yù)期收益率為6.5%,而退休后采取消極的投資策略,投資的預(yù)期收益率為3.5%。假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元的啟動(dòng)資金進(jìn)行退休規(guī)劃,同時(shí)還想保證退休后仍然能夠保持較高的生活水平,則他每年應(yīng)追加投資()萬(wàn)元。

A.0.2
B.0.5
C.0.8
D.1.1


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3.單項(xiàng)選擇題王先生今年的年齡為35歲,他打算65歲時(shí)退休。王先生決定聘請(qǐng)理財(cái)規(guī)劃師為其進(jìn)行退休規(guī)劃,為的是在退休后仍然能夠使其生活水平保持不變。王先生在和他的理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行綜合分析后,初步達(dá)成以下共識(shí):(1)由于目前物價(jià)上漲水平較高,在考慮到通貨膨脹的因素后,預(yù)計(jì)他退休后每年的生活費(fèi)為11.5萬(wàn)元。(2)根據(jù)王先生目前的身體狀況來(lái)考慮,預(yù)計(jì)他可以活到82歲。(3)王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元作為退休儲(chǔ)備金的啟動(dòng)資金。(4)王先生準(zhǔn)備采用定期定額的投資方式,在每一期末進(jìn)行一筆固定的投資。(5)王先生準(zhǔn)備在退休前與退休后采取不同的投資策略,在退休前由于有充足的收入來(lái)源,則采取積極的投資策略,投資的預(yù)期收益率為6.5%,而退休后采取消極的投資策略,投資的預(yù)期收益率為3.5%。假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元的啟動(dòng)資金進(jìn)行退休規(guī)劃,同時(shí)為了保證退休后保持較高的生活水平,他調(diào)整了自己的投資規(guī)劃,并且每年增加5000元的投資,則到退休時(shí)他的賬戶余額為()萬(wàn)元。

A.170.47
B.171.78
C.173.47
D.175.47

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根據(jù)上面的信息我們可以推算出楊先生退休后還能活()年。

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理財(cái)規(guī)劃師需要制訂客戶的資產(chǎn)負(fù)債表,深入分析財(cái)務(wù)狀況,列出未來(lái)可能會(huì)出現(xiàn)的財(cái)務(wù)危機(jī)。下列哪幾項(xiàng)是需要分析的客戶資產(chǎn)負(fù)債表中的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)()。

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如果楊先生準(zhǔn)備拿出15萬(wàn)元的啟動(dòng)資金來(lái)進(jìn)行退休規(guī)劃,同時(shí)還要保證退休后仍能夠保持較高的生活水平,則他每年應(yīng)該追加的投資為()萬(wàn)元。

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