A.短期目標(biāo)需求—1年內(nèi)目標(biāo)額配置在定期存款、短期債券基金等
B.家庭預(yù)備金—3個(gè)月的支出額配置在活期存款、貨幣市場(chǎng)基金
C.中期目標(biāo)需求—5年內(nèi)目標(biāo)配置在中短期債券等
D.中長(zhǎng)目標(biāo)需求—6~20年目標(biāo)配置在平衡型基金等
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A.客戶分類
B.資產(chǎn)配置
C.證券選擇
D.投資實(shí)施
A.超越市場(chǎng)的觀念
B.短期投資的觀念
C.收益和風(fēng)險(xiǎn)分離的觀念
D.長(zhǎng)期投資的觀念
A.購(gòu)買成本
B.機(jī)會(huì)成本
C.交易成本
D.間接成本
A.一個(gè)正常的資本市場(chǎng)應(yīng)該是短期波動(dòng)，長(zhǎng)期創(chuàng)造收益的市場(chǎng)
B.資本市場(chǎng)應(yīng)該只有長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)，而不應(yīng)有短期風(fēng)險(xiǎn)
C.如果投資期限較長(zhǎng)，應(yīng)以固定收益投資為主
D.如果投資期限較長(zhǎng)，應(yīng)降低股票投資比例，獲取良好的預(yù)期收益
A.投資更強(qiáng)調(diào)創(chuàng)造收益，而投資規(guī)劃更強(qiáng)調(diào)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)
B.投資技術(shù)性更強(qiáng)，要對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進(jìn)行細(xì)致的分析，進(jìn)而構(gòu)建投資組合以分散風(fēng)險(xiǎn)、獲取收益
C.投資規(guī)劃程序性更強(qiáng)，要利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)，投資只不過是工具
D.當(dāng)然兩者的界線是明確
最新試題
宋先生在投資基金時(shí)，在理財(cái)規(guī)劃師王先生的指點(diǎn)下，認(rèn)識(shí)到（）是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價(jià)格的計(jì)算依據(jù)。
宋先生在投資基金時(shí)，在理財(cái)規(guī)劃師王先生的指點(diǎn)下，認(rèn)識(shí)到封閉式基金基金單位的交易方式是（）。
對(duì)張先生來說，其購(gòu)買的可轉(zhuǎn)換債券，可在一定時(shí)期內(nèi)將其轉(zhuǎn)換為（）。
張先生因持有A公司股票，從而享有對(duì)該公司的剩余財(cái)產(chǎn)清償權(quán)，所以（）。
該信托體現(xiàn)了信托的（）職能。
如果宋先生所購(gòu)買的開放式基金是前端收費(fèi)的，那么其買入價(jià)應(yīng)該是（）。
宋先生在投資基金時(shí)，為了進(jìn)行比較，并在此基礎(chǔ)上做出科學(xué)的投資選擇，他又了解到開放式基金的交易方式為（）。
基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理公司來對(duì)基金資金進(jìn)行經(jīng)營(yíng)與管理?；鸸芾砉就顿Y管理的基本目標(biāo)是（）。
在基金投資相關(guān)的各個(gè)機(jī)構(gòu)中，按照《基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金資金保管人由（）機(jī)構(gòu)擔(dān)任。
下列不是信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性體現(xiàn)的是（）。