資產(chǎn)配置采用的BL模型引入了（），結(jié)合歷史數(shù)據(jù)，通過優(yōu)化算法，尋找到使得相對來說收益最大化而風(fēng)險最小化的投資組合。這一方法改變了均值-方差模型，過分依賴資產(chǎn)歷史表現(xiàn)，缺乏預(yù)見性的缺陷，將馬科維茨模型最優(yōu)化的結(jié)果與主觀預(yù)期的結(jié)果通過數(shù)學(xué)方法結(jié)合起來，形成一套完整的資產(chǎn)配置體系。 

大多數(shù)動態(tài)資產(chǎn)配置具有的共同特征是（）。

資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險之間的關(guān)系，因而短期投資者最低風(fēng)險戰(zhàn)略可能與長期投資者的最低風(fēng)險戰(zhàn)略大不相同。（）

系統(tǒng)化的資產(chǎn)配置是一個綜合的動態(tài)過程。（）

財富管理的核心在于投資，強調(diào)投資能力。

從資產(chǎn)配置的角度看，投資組合保險策略是將全部資金投資于風(fēng)險資產(chǎn)的一種動態(tài)調(diào)整策略。

（）屬于消極型資產(chǎn)配置策略。

買入并持有策略、恒定混合策略和投資組合保險策略不同的特征主要表現(xiàn)在（）。

風(fēng)險承受能力較高的投資者將選擇較高風(fēng)險的投資組合。（）

投資組合保險的形式包括（）。