多項(xiàng)選擇題中小企業(yè)條線業(yè)務(wù)中,貸前調(diào)查未嚴(yán)格按照銀監(jiān)局要求對(duì)借款人實(shí)際資金需求進(jìn)行測(cè)算,包括但不限于以下情形()

A、未使用年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)測(cè)算存貨
B、未使用年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)測(cè)算應(yīng)收賬款
C、未使用年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)測(cè)算應(yīng)付賬款
D、未使用年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)測(cè)算利潤


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1.多項(xiàng)選擇題《監(jiān)管檢查違規(guī)問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定,對(duì)授信業(yè)務(wù)進(jìn)行違規(guī)問責(zé)的有以下哪些情形?()

A、貸前調(diào)查不到位,風(fēng)險(xiǎn)分析不深入,貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)不審慎,導(dǎo)致嚴(yán)重不良后果的。
B、貸前調(diào)查時(shí),對(duì)借款人、擔(dān)保人描述與實(shí)際情況嚴(yán)重不符的。
C、貸款卡“暫停使用”狀態(tài)下敘做授信業(yè)務(wù)。
D、承兌保證金來源于本行貸款或交易對(duì)手、以貼現(xiàn)資金或貸款資金用作保證金等。
E、因業(yè)務(wù)檔案檔案管理混亂(如記錄涂改、丟失等),造成嚴(yán)重不良后果的。

3.多項(xiàng)選擇題《監(jiān)管檢查違規(guī)問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定,對(duì)未認(rèn)真審核開戶資料,不符合真實(shí)性、完整性、合規(guī)性要求進(jìn)行違規(guī)問責(zé)的有以下哪些情形()?

A、為不符合異地開戶條件的企業(yè)開立異地賬戶。
B、為不符合要求的同一存款人開立多個(gè)專用賬戶。
C、開戶資料填寫不完整。
D、賬戶資料不完整。
E、開戶人員身份核實(shí)不到位。

4.多項(xiàng)選擇題《監(jiān)管檢查違規(guī)問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定,對(duì)于印鑒卡使用不規(guī)范進(jìn)行違規(guī)問責(zé)的包括但不限于以下哪些情形?()

A、賬戶銷戶或結(jié)轉(zhuǎn)長期不動(dòng)戶后,電子驗(yàn)印系統(tǒng)未及時(shí)銷戶,印鑒卡未及時(shí)抽出并注銷。
B、預(yù)留印鑒變更,舊印鑒卡注銷和新印鑒卡啟用不符合規(guī)定。
C、未與存款人辦理印鑒卡交接簽收手續(xù)。
D、印鑒卡未入庫保管。

5.多項(xiàng)選擇題《監(jiān)管檢查違規(guī)問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定,對(duì)中小企業(yè)借款人貿(mào)易背景審核不嚴(yán)格的,包括但不限于以下哪些情形?()

A、增值稅發(fā)票開具時(shí)間與申請(qǐng)貸款時(shí)間不一致。
B、增值稅發(fā)票的金額和數(shù)量與購貨合同約定不一致。
C、增值稅發(fā)票開具時(shí)間與合同簽訂時(shí)間不匹配。
D、增值稅發(fā)票與購銷合同貨物品種不一致。

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“三化工程”的實(shí)施目標(biāo)是:應(yīng)用()等技術(shù),提升遠(yuǎn)程集中授權(quán)審核業(yè)務(wù)智能化和精細(xì)化管理水平,提高授權(quán)審核業(yè)務(wù)處理、監(jiān)控、評(píng)價(jià)管理等運(yùn)營質(zhì)效。

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遠(yuǎn)程授權(quán)基本流程包括審核業(yè)務(wù)合規(guī)性、()和確認(rèn)授權(quán)結(jié)果。

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因客戶原因產(chǎn)生的差錯(cuò),由客戶提供()后,可按調(diào)賬流程將資金調(diào)回。

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以下哪些手續(xù)要在監(jiān)控下進(jìn)行?()

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建設(shè)銀行依照有關(guān)法律規(guī)定及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢要求,為其提供個(gè)人存款賬戶司法協(xié)助業(yè)務(wù),包括協(xié)助查詢、()。

題型:多項(xiàng)選擇題