A.下級行未按規(guī)定向上級行提供信息數(shù)據(jù)資料
B.沒有及時給符合條件的申請人發(fā)放貸款卡
C.檢查和年審時占壓借款人貸款卡超過規(guī)定時間
D.泄露借款人或金融機構(gòu)的商業(yè)秘密
E.ee

A.借款人被宣告破產(chǎn)
B.借款人解散
C.借款人依法被撤銷
D.借款人有嚴重違反《銀行信貸登記咨詢管理辦法》的行為
E.ee

A.上一年度發(fā)生嚴重違法違規(guī)行為的
B.出現(xiàn)可能發(fā)生信息泄露征兆的
C.出現(xiàn)財務(wù)狀況異?；蛘邍乐靥潛p的
D.被大量投訴的
E.未按《征信機構(gòu)管理辦法》規(guī)定報送相關(guān)材料的
F.中國人民銀行認為需要重點監(jiān)管的其他情形

A.個人征信機構(gòu)分支機構(gòu)設(shè)立申請表；個人征信機構(gòu)上一年度經(jīng)審計的財務(wù)會計報告
B.設(shè)立分支機構(gòu)的可行性論證報告，包括擬設(shè)立分支機構(gòu)的3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、市場分析和經(jīng)營方針等；
C.針對設(shè)立分支機構(gòu)所作出的內(nèi)控制度安排和風(fēng)險防范措施；個人征信機構(gòu)最近3年未受重大行政處罰的聲明
D.擬任職的分支機構(gòu)高級管理人員履歷材料。中國人民銀行自受理申請之日起20日內(nèi)，作出批準或者不予批準的書面決定

A.有健全的組織機構(gòu)
B.有完善的業(yè)務(wù)操作、信息安全管理、合規(guī)性管理等內(nèi)控制度
C.個人信用信息系統(tǒng)符合國家信息安全保護等級二級或二級以上標準
D.注冊資本不少于人民幣3000萬元（應(yīng)為不少于5000萬元）