多項(xiàng)選擇題收單行在拓展下列商戶(hù)時(shí)，應(yīng)將其列為謹(jǐn)慎審批類(lèi)的有（）。

A.無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的商戶(hù)
B.規(guī)模較小的批發(fā)類(lèi)、房地產(chǎn)汽車(chē)銷(xiāo)售類(lèi)商戶(hù)
C.提供中介、咨詢(xún)類(lèi)服務(wù)的商戶(hù)
D.管理體制不完善的個(gè)體工商戶(hù)


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項(xiàng)選擇題商戶(hù)申請(qǐng)成為我農(nóng)業(yè)銀行特約商戶(hù)需提交的申請(qǐng)材料有（）。

A.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行特約商戶(hù)申請(qǐng)表》
B.合法經(jīng)營(yíng)的營(yíng)業(yè)證照
C.稅務(wù)登記證（納稅證明）
D.商戶(hù)法定代表人（負(fù)責(zé)人）有效身份證件

2.多項(xiàng)選擇題收單行在對(duì)商戶(hù)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注商戶(hù)是否存在的可疑跡象有（）。

A.商戶(hù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址、業(yè)務(wù)范圍與營(yíng)業(yè)證照記載內(nèi)容不符，且無(wú)法做出合理解釋
B.商戶(hù)拒絕透露與前收單機(jī)構(gòu)終止協(xié)議的真實(shí)原因
C.商戶(hù)經(jīng)營(yíng)地址偏僻，或是在私人住宅經(jīng)營(yíng)或辦公，且經(jīng)營(yíng)或辦公環(huán)境簡(jiǎn)陋，與其聲稱(chēng)的營(yíng)業(yè)內(nèi)容明顯不符
D.商戶(hù)法定代表人（負(fù)責(zé)人）或員工對(duì)自身經(jīng)營(yíng)狀況不甚了解

3.多項(xiàng)選擇題下列為收單行在對(duì)商戶(hù)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查時(shí)，應(yīng)遵循的基本要求有（）。

A.現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)商戶(hù)基本情況、經(jīng)營(yíng)情況等是否與《商戶(hù)申請(qǐng)表》填寫(xiě)的內(nèi)容一致
B.對(duì)商戶(hù)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門(mén)面、店內(nèi)設(shè)施或商品分別進(jìn)行拍照，商戶(hù)調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)出現(xiàn)在門(mén)面照片中
C.調(diào)查過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注商戶(hù)是否存在可疑跡象，并采取相應(yīng)的處理措施
D.充分利用相關(guān)信息系統(tǒng)核實(shí)商戶(hù)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證（納稅證明）及法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證件等是否真實(shí)有效

4.多項(xiàng)選擇題對(duì)于謹(jǐn)慎審批類(lèi)的商戶(hù)，收單行在商戶(hù)調(diào)查過(guò)程中采取的下列措施正確的是（）。

A.通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份證系統(tǒng)查詢(xún)、打印、核實(shí)商戶(hù)法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份是否真實(shí)有效
B.發(fā)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份證系統(tǒng)的查詢(xún)結(jié)果與商戶(hù)提供的身份證件不一致的，應(yīng)要求商戶(hù)出具其他有效身份證明
C.通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)、打印商戶(hù)法定代表人（負(fù)責(zé)人）個(gè)人信用報(bào)告，并比照我行信用卡審批標(biāo)準(zhǔn)對(duì)其個(gè)人信用進(jìn)行評(píng)級(jí)
D.商戶(hù)法定代表人（負(fù)責(zé)人）信用等級(jí)評(píng)定為D級(jí)的不得發(fā)展為我行商戶(hù)

5.多項(xiàng)選擇題收單行必須上傳至商戶(hù)管理系統(tǒng)中的商戶(hù)申請(qǐng)資料包括（）。

A.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行特約商戶(hù)申請(qǐng)表》
B.商戶(hù)營(yíng)業(yè)證照、稅務(wù)登記證（納稅證明）
C.商戶(hù)法定代表人（負(fù)責(zé)人）有效身份證件
D.商戶(hù)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所相關(guān)照片