吳某為某信用社代辦站代辦員，在信用社撤銷該代辦站后，采取偽造、私刻公章等方式，繼續(xù)以信用社代辦站代辦員的身份，利用儲戶自填的存款憑條吸收公眾存款35筆，金融14.078萬元。2004年5月，檢查機關(guān)依法將吳某批捕。請分析，吳某的行為構(gòu)成什么犯罪事實，該農(nóng)村信用社在該案件中存在哪些問題。

我國打擊洗錢犯罪的刑事法律依據(jù)是什么？

什么是風(fēng)險管理？

最早對洗錢進行法律控制的國家是（）

如何理解銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)遵循依法監(jiān)管的原則？

銀行監(jiān)管方法中的現(xiàn)場檢查一般包括哪些內(nèi)容？

如何改進我國的風(fēng)險監(jiān)管？

2001年張某大規(guī)模引種一種新型牧草---皇竹草，2001年10月，張某向農(nóng)行某支行申請貸款30萬元，以建立一個溫室大棚，該筆貸款遲遲沒有消息。12月11日后，張某寫了一份緊急報告，要求銀行給予準確答復(fù)。此后張某多次到農(nóng)行催要貸款，農(nóng)行雖然一直承諾加緊辦理，但始終沒給出明確答復(fù)。張某只能自己籌錢建造簡易溫室大棚，12月24日開始動工，12月25日一場大雪凍死所有的皇竹草，造成直接損失200萬元，間接損失400多萬元。2003年1月，張某以農(nóng)行對其貸款申請答復(fù)不及時，使其失去其他融資機會，造成損失為由，將農(nóng)行某支行告上法庭。2005年某高院做出終審判決：農(nóng)行某支行賠償張某80萬元。請分析，在該案例中，農(nóng)行某支行存在怎樣的過錯，銀行在接受要約時應(yīng)注意什么？

請分析比較當(dāng)前兩種金融監(jiān)管模式的各自特點及適用背景。

在國發(fā)[2005]9號文件《國務(wù)院關(guān)于2005年深化經(jīng)濟體制改革的意見》中，明確提出由銀監(jiān)會牽頭的工作有幾項，分別是什么？