多項選擇題屬于集團法人客戶信用風險特征的是（）。

A.內部關聯(lián)交易頻繁
B.連環(huán)擔保十分普遍
C.集團通過高息民間借貸急劇擴張的
D.股權關系復雜，風險識別和貸后監(jiān)管難度大


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1.多項選擇題集團客戶是指具有以下（）特征之一的企事業(yè)法人。

A.在股權上或者經營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的
B.共同被第三方企事業(yè)法人所控制的
C.主要投資者個人、關鍵管理人員或與其近親屬（包括三代以內直系親屬關系和二代以內旁系親屬關系）共同直接控制或間接控制的
D.存在其他關聯(lián)關系，可能不按公允價格原則轉移資產和利潤，我行認為應視同集團客戶進行授信業(yè)務風險管理的

2.多項選擇題具備集團客戶特征，但存在（）情況之一的集團客戶，可不納入集團客戶管理范圍。

A.控制方為政府機構或其下屬投資管理類公司的集團客戶，如果控制方與被控制方不存在關聯(lián)交易，可不將控制方和被控制方作為同一集團客戶管理
B.集團成員在農業(yè)銀行信用50%以上已形成不良，或已全部移交資產處置部門的
C.只有一家成員與農業(yè)銀行有信貸關系的（實行統(tǒng)貸統(tǒng)還融資模式的集團客戶除外）
D.農業(yè)銀行僅提供低風險信貸業(yè)務的

3.多項選擇題集團客戶管理行是指牽頭組織集團客戶授信業(yè)務風險管理的（）。

A.總行
B.一級分行
C.二級分行
D.縣級支行

4.多項選擇題對于存在兩個或兩個以上參股股東的客戶，可以按（）原則確定應歸屬的集團。

A.納入合并會計報表的股東所屬的集團客戶
B.股權占比最高的股東所屬的集團客戶
C.在農業(yè)銀行信用余額占比最高的股東所屬的集團客戶
D.最先納入統(tǒng)一管理的股東所屬集團客戶

5.多項選擇題集團客戶授信管理模式包括（）。

A.整體授信，分配額度
B.整體授信，統(tǒng)一使用
C.整體授信，批量審批
D.統(tǒng)一授信，集中管控

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