A.原則上，保證金轉(zhuǎn)出時(shí)只能用于償付其所保證的業(yè)務(wù)或原路劃回
B.柜員提交“定期保證金開(kāi)戶(hù)”交易，系統(tǒng)自動(dòng)完成定期保證金賬戶(hù)凍結(jié)
C.客戶(hù)可在柜臺(tái)、網(wǎng)上銀行或在他行通過(guò)票據(jù)交換、電子匯劃、支付系統(tǒng)等方式向活期保證金賬戶(hù)存入資金
D.如需同時(shí)辦理活期保證金出賬及活期保證金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)按“保證金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)”流程辦理

A.A
B.B
C.C
D.D

A.保證金是指中信銀行為客戶(hù)辦理承兌、擔(dān)保、保函、開(kāi)立信用證等業(yè)務(wù)時(shí)，按照合同或協(xié)議約定要求客戶(hù)存入的用作支付結(jié)算的存款
B.保證金賬戶(hù)的開(kāi)立、存入、凍結(jié)、解凍、支取及注銷(xiāo)等業(yè)務(wù)，依據(jù)客戶(hù)出具的書(shū)面申請(qǐng)辦理
C.保證金轉(zhuǎn)回客戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，采用“他行轉(zhuǎn)開(kāi)”方式的，應(yīng)將保證金先行轉(zhuǎn)入265應(yīng)解匯款科目
D.開(kāi)立保證金賬戶(hù)時(shí)，按照資金來(lái)源不同，分為“中信銀行轉(zhuǎn)開(kāi)”以及“他行轉(zhuǎn)開(kāi)”兩種方式，原則上已在中信銀行開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的，不采用“他行轉(zhuǎn)開(kāi)”方式辦理

A.“保證金存款入賬、凍結(jié)通知書(shū)”是否已由經(jīng)辦客戶(hù)經(jīng)理及有權(quán)人簽字
B.賬號(hào)、戶(hù)名等信息與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否一致
C.“中信銀行轉(zhuǎn)開(kāi)”方式的，檢查轉(zhuǎn)賬支票及進(jìn)賬單相關(guān)要素是否填寫(xiě)無(wú)誤，確認(rèn)結(jié)算賬戶(hù)余額大于等于擬開(kāi)立保證金金額
D.“他行轉(zhuǎn)開(kāi)”方式的，按照單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)要求審核開(kāi)戶(hù)資料原件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性

A.他行經(jīng)辦人員應(yīng)提供請(qǐng)中信銀行協(xié)助換開(kāi)定期存單的申請(qǐng)或公函、擬換開(kāi)的證實(shí)書(shū)、存款人委托貸款人向中信銀行申請(qǐng)開(kāi)具單位定期存單的委托書(shū)、貸款人經(jīng)辦人員有效身份證件
B.柜員應(yīng)通過(guò)錄音電話(huà)或發(fā)送支付系統(tǒng)報(bào)文方式與貸款人進(jìn)行核實(shí)
C.紙質(zhì)定期存單交貸款人時(shí)，中信銀行應(yīng)出具由存款行負(fù)責(zé)人簽字并加蓋柜面業(yè)務(wù)專(zhuān)用章的《單位定期存單確認(rèn)書(shū)》
D.他行經(jīng)辦人員應(yīng)由中信銀行授信業(yè)務(wù)管理部門(mén)人員陪同，并由授信業(yè)務(wù)管理部門(mén)出具換發(fā)存單指令