單項選擇題在同等條件下,來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風險等級應()來自于其他國家(地區(qū))的客戶。

A.高于
B.低于
C.等于
D.無明確規(guī)定


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1.單項選擇題以下哪種情形不能直接認定為低風險代理行。()

A.不涉及敏感國家和地區(qū)的中央銀行
B.不涉及敏感國家和地區(qū)的政策性銀行
C.涉及敏感國家和地區(qū)的中央銀行或政策性銀行
D.從事國際金融管理和金融活動的超國家性質的金融機構

2.單項選擇題個人貸款用途應符合法律法規(guī)規(guī)定和國家有關政策,貸款人不得發(fā)放()的個人貸款。

A.指定用途
B.無指定用途
C.正規(guī)用途
D.規(guī)定用途

4.單項選擇題消費者享有知悉其購買、使用的商品或者接受的服務的真實情況的權利。這說的是消費者的()。

A.知情權
B.受教育權
C.自主選擇權
D.財產(chǎn)安全權

5.單項選擇題下列不屬于銀行在國債方面應盡的義務的是()。

A.按照國債發(fā)行有關規(guī)定參加儲蓄國債發(fā)行
B."做好儲蓄國債到期兌付和提前兌取工作,保證投資者按時足額收到儲蓄國債還本付息資金"
C.平等對待國債投資者,保證國債投資者的平等購買權
D.獲取超額國債發(fā)行手續(xù)費

最新試題

持票人提示承兌或者提示付款被拒絕的,承兌人或者付款人必須出具拒絕證明,或者出具退票理由書。

題型:判斷題

出票人申請簽發(fā)電子商業(yè)承兌匯票,可自行通過企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企通互聯(lián)平臺辦理出票信息登記,或委托銀行為其辦理。

題型:判斷題

非柜面業(yè)務是指由單位或個人通過非柜面渠道主動發(fā)起的動賬業(yè)務。

題型:判斷題

黑名單是指禁止進行資金交易的實體、個人、國家或地區(qū)的名單。

題型:判斷題

銀行結算賬戶按存款人分為單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶。

題型:判斷題

營業(yè)機構應每日定時查詢待處理業(yè)務匯總信息,發(fā)現(xiàn)有待處理業(yè)務的,及時處理。行所簽退前,須打印待處理業(yè)務匯總信息憑證。

題型:判斷題

運營監(jiān)督檢查工作檔案按年度整理,納入運營檔案保管。

題型:判斷題

運營監(jiān)督檢查堅持風險導向、獨立運行、集中監(jiān)控和注重實效的原則。

題型:判斷題

未實行集中管理的(建制)縣支行,營業(yè)機構不足4個的,因人員緊張,可以不配備運營監(jiān)管經(jīng)理。

題型:判斷題

日均存款一萬元以上的單位結算賬戶,應全部開通支付密碼;未開通的,應經(jīng)過有權人審批。

題型:判斷題