黑名單是指禁止進行資金交易的實體、個人、國家或地區(qū)的名單。

嚴格空白票據(jù)的管理，包括入庫、出庫、使用與銷號、作廢與銷毀等管理，保證票據(jù)簽發(fā)（出售、承兌）環(huán)節(jié)安全。

各級行應定期開展運營風險分析，全面了解和掌握運營風險狀況，分析查找原因，提出風險防控措施和管理建議。

運營監(jiān)督檢查堅持風險導向、獨立運行、集中監(jiān)控和注重實效的原則。

銀行結算賬戶按存款人分為單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶。

商業(yè)銀行應當建立全面、透明、快捷和有效的客戶投訴處理體系。

支票的出票人不得簽發(fā)與其預留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票。

支票是銀行簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

“一網(wǎng)格”是指構建網(wǎng)格化管理責任體系，以行政隸屬和實際管理為原則，建立網(wǎng)格責任區(qū)。

客戶CCS等級分類采用系統(tǒng)自動評估分類和人工復評調(diào)整相結合的方式開展。