多項選擇題以下哪些是代付業(yè)務系統(tǒng)校驗事項()

A.對收款賬戶為平安銀行賬戶的,自動檢驗系統(tǒng)賬戶狀態(tài)是否能正常支付
B.單筆最高金額是否在商戶協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)
C.日、月累計代收付次數(shù)是否在商戶協(xié)議規(guī)定范圍內(nèi)
D.自動檢驗賬戶余額是否充足


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1.多項選擇題批量開卡非郵寄支持()

A.單位人員代領
B.客戶經(jīng)理代領
C.銀行上門送卡
D.推薦業(yè)務員代領

2.多項選擇題批量開卡的開卡方式分為()

A.柜面
B.上門
C.線上
D.線下

3.多項選擇題批量開卡盡調(diào)要求正確的有()

A.平安銀行一名客戶經(jīng)理上門
B.確認開卡員工與單位簽有勞動合同
C.客戶經(jīng)理在單位門楣或有企業(yè)LOGO背景下與單位認識負責人合影
D.客戶經(jīng)理與單位辦公場所共同合影

4.多項選擇題在客戶經(jīng)理盡職調(diào)查的有效期內(nèi),發(fā)生以下哪幾種情況需重新實地走訪盡調(diào)?()

A.批量開卡的交易用途與單位申請用途不符
B.持卡人明確書面表示非本人意愿開卡
C.申請批量卡的員工在6個月內(nèi)的離職率達到20%
D.所提供的持卡人資料或信息(如:手機、固話、身份證件、地址等)明顯不符或為虛假
E.超過20%賬戶激活后無交易發(fā)生

5.多項選擇題以下哪些代收付業(yè)務的項目變更時,需要有權部門審批簽報?()

A.變更手續(xù)費收取方式為按月
B.變更手續(xù)費按金額比例或浮動費率收取
C.變更第三方扣費協(xié)議信息
D.變更手續(xù)費減免

最新試題

洗錢或利用職務或崗位便利為洗錢、恐怖融資活動提供幫助的,除亮牌處罰和取消遠程柜面操作權限外,3年內(nèi)不得再申請遠程柜面操作權限

題型:判斷題

公司、零售、投行、中小企業(yè)、資金、運營、風險、科技(IT)、市場部門等條線的相關部門和事業(yè)部,在本條線業(yè)務管理制度中規(guī)定的客戶身份資料和交易記錄保存要求應與本辦法的相關規(guī)定保持一致

題型:判斷題

存在代理關系時,應分別對代理人和被代理人采取相應的身份識別措施

題型:判斷題

外國政要的家庭成員無需應采取相應的客戶身份識別措施。

題型:判斷題

各機構(gòu)應按照我*行客戶洗錢風險分類管理要求,定期審核客戶的基本信息,了解高風險客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或經(jīng)營狀況等信息,加強對交易活動的監(jiān)測分析

題型:判斷題

銀行應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

題型:判斷題

保存的客戶身份資料和交易記錄與保密和安全的的有關規(guī)定無關

題型:判斷題

單位客戶的身份證件或身份證明文件,指可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件

題型:判斷題

設備使用人可以安裝、使用非授權軟件,所有軟件的安裝和使用均不得違反知識產(chǎn)權保護法

題型:判斷題

總行公司、零售、中小企業(yè)、投行和資金等條線的相關部門和事業(yè)部,各分支機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時,只能由我*行進行客戶身份識別

題型:判斷題