單項(xiàng)選擇題當(dāng)犯罪分子造成密碼失竊時(shí)，本應(yīng)由罪犯承擔(dān)責(zé)任。但現(xiàn)實(shí)中很多情況下根本找不到罪犯或無(wú)力償還，在這種情況下銀行常常成為責(zé)任承擔(dān)的主體。這是因?yàn)椋海ǎ?/strong>

A.銀行能較為有效的控制風(fēng)險(xiǎn)
B.銀行的資金充裕
C.銀行應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別
D.密碼不是絕對(duì)安全的


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2.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：（）。

A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支
B.外幣交易等值2萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支
C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
E.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易

3.多項(xiàng)選擇題以下屬于金融中介機(jī)構(gòu)的是：（）。

A.商業(yè)銀行
B.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司
C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人
D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)
E.信托公司

4.單項(xiàng)選擇題以下有關(guān)人民幣的說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。

A.人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行
B.人民幣的單位為元，輔幣單位為角、分
C.人民幣是法定貨幣
D.甲欠乙20萬(wàn)元人民幣，乙以通貨膨脹為由要求甲的欠款以黃金支付，乙的要求是合法的

5.單項(xiàng)選擇題金融中介機(jī)構(gòu)不具有（）。

A.專(zhuān)業(yè)的信息收集能力
B.專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分析能力
C.進(jìn)行組合性投資從而節(jié)約交易成本的能力
D.監(jiān)管金融市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力