保險高管考試(產(chǎn)險類)反洗錢與保險公司反洗錢工作管理辦法判斷題每日一練(2019.10.14)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報中國人民銀行，而無須進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。

2.判斷題保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。

3.判斷題保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其工作人員應當對依法履行反洗錢義務獲得客戶身份資料和交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

4.判斷題金融機構反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關。

5.判斷題金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。