銀行客戶(hù)經(jīng)理運(yùn)營(yíng)管理部單項(xiàng)選擇題每日一練(2019.05.05)

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1 2008年7月1日，甲公司持一張北京銀行簽發(fā)的承兌匯票到溫州某銀行開(kāi)戶(hù)行B支行申請(qǐng)貼現(xiàn)，該銀行承兌匯票金額90萬(wàn)元，到期日為2008年10月1日，貼現(xiàn)利率為4.0％，此筆貼現(xiàn)利息為（）。（注：天數(shù)＝31+31+30+7+3＝102天）

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2 存款因驗(yàn)資或增資需要，銀行可為其開(kāi)立的賬戶(hù)為（）。

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3 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。

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4 可疑交易特征“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。”中所指的“長(zhǎng)期”和“大量”分別是指（）。

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5 如果一筆交易既符合大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（）。

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